ЦБ не пустил с первого раза в систему гарантирования группу пенсионных фондов, которую связывают с задержанным летом топ-менеджером ВБРР Дмитрием Титовым.
Слишком много ИСУ
О том, что пенсионные фонды «Эрэл», «Благоденствие» и «Участие» получили отрицательное заключение после проверки ЦБ, сообщили РБК три источника, близкие к фондам.
НПФ «Благоденствие» и НПФ «Эрэл» получили отрицательное заключение после проверки ЦБ еще весной, НПФ «Участие» — совсем недавно, говорят два источника РБК, близкие к фондам. Два других фонда группы — НПФ «Мосэнерго» и НПФ «Капитан» — пока еще проходят процедуру акционирования и не подавали заявку на вступление в систему гарантирования.
Регулятору не понравилась большая доля вложений фондов в ипотечные сертификаты участия (ИСУ), знают источник РБК, близкий к фондам, и источник, близкий к ЦБ. «Часть пенсионных денег вложена в ИСУ и другие бумаги, связанные с Ашинским металлургическим заводом», — рассказал собеседник РБК.
Ранее директор НПФ «Участие» и НПФ «Мосэнерго» Сергей Зыцарь рассказывал РБК, что за 2014 год первый фонд увеличил вложения в ипотечные бумаги с 5 млн до 303,6 млн руб. (35,3% портфеля), второй — с 3 млн до 157,7 млн руб. (36% портфеля). «Наши портфели диверсифицированы и включают различные ипотечные сертификаты участия. Есть закладные жилой и коммерческой недвижимости, расположенной в различных регионах страны», — говорил он. В качестве конкретного примера Зыцарь привел ИСУ «Промышленная недвижимость»: залог обеспечивает электросталеплавильный цех Ашинского металлургического завода. Его доходность составляет ставку ЦБ плюс 2,5 п.п.
Фонды выбрали для вложений ИСУ, потому что этот инструмент наиболее устойчив к потрясениям на финансовых рынках и обеспечивает стабильный доход, говорил Зыцарь.
Сейчас фонды меняют структуру вложений, избавляясь от активов, в надежности которых засомневался ЦБ, сказали РБК источник, близкий к фондам, и источник, близкий к ЦБ. НПФ «Участие» сейчас исправляет все недостатки, которые отметил ЦБ, и в ближайшее время подаст заявку на повторную проверку ЦБ для вступления в систему гарантирования, уверяет Сергей Зыцарь. Представители НПФ «Благоденствие» и НПФ «Эрэл» не ответили на запросы РБК.
Также, готовясь к новой проверке, фонды меняют состав акционеров. На сайте НПФ «Участие» вывешен обновленный состав акционеров — в их числе появились шесть человек: Андрей Подгорных, Виктор Волков, Сергей Сахаров, Роман Гриднев, Владимир Нелидов и Гарий Татаренко. Каждому из них принадлежит 6,75% акций, еще 34% принадлежит ООО «Центральный администратор фондов» (ранее ему принадлежало 75% акций). Согласно данным СПАРК, 100% «Центрального администратора фондов» принадлежит ОПК «Участие». Она, в свою очередь, принадлежит на 100% УКСС «Наследие», владельцами которой являются Максим Решетов (68%) и Дмитрий Титов (32%).
Коллеги из ВБРР
Участники пенсионного рынка считают, что НПФ «Эрэл», НПФ «Благоденствие», НПФ «Участие», а также НПФ «Мосэнерго» и НПФ «Капитан» контролируются группой банкиров, включая Дмитрия Титова и Глеба Грунина. Титов до 2009 года работал во Всероссийском банке развития регионов (ВБРР), подконтрольном «Роснефти». Ранее «Ведомости» писали, что летом Титов был задержан правоохранительными органами, вероятно, по уголовному делу о злоупотреблениях в ВБРР, которое инициировала «Роснефть». Еще в начале лета Титов возглавлял совет директоров фондов «Эрэл» и «Участие», но позже оба фонда объявили об исключении его из списка аффилированных лиц, указывала газета.
Грунин ранее тоже работал в ВБРР. Сейчас он является гендиректором компании «Инвестиционный стандарт», которая управляет средствами пенсионных фондов. 30 декабря 2014 года Национальное рейтинговое агентство (НРА) подтвердило рейтинг надежности УК «Инвестиционный стандарт» на уровне А+. В сообщении НРА указало, что основное направление деятельности компании — это управление пенсионными накоплениями и резервами НПФ, а основные клиенты — НПФ «Благоденствие» и НПФ «Эрэл». Пенсионными деньгами остальных трех фондов также управляет «Инвестиционный стандарт», указано на официальных сайтах НПФ.
Один из новых акционеров НПФ «Участие» — Владимир Нелидов — сказал РБК, что они настроены в будущем стать акционерами и других фондов группы. «А пока мы взаимодействуем с Банком России и стараемся, чтобы этот фонд вошел в систему гарантирования. Мы не согласны с некоторыми претензиями ЦБ и намерены попробовать доказать, что вложения надежны и доходны», — сказал он.
«По закону пенсионные фонды имеют право исправить недостатки, которые ЦБ указал в акте, и повторно подать заявку на вступление в систему гарантирования до конца 2015 года», — сказал советник президента Национальной ассоциации пенсионных фондов Валерий Виноградов.
В пяти фондах сосредоточено 5,4 млрд руб. пенсионных накоплений и 2,7 млрд руб. пенсионных резервов.
Кому еще отказано
С первого раза в систему гарантирования пенсионных накоплений не смогли войти фонды, подконтрольные бывшему совладельцу АФК «Система» Евгению Новицкому. В частности, Первый национальный пенсионный фонд, в котором сосредоточено 16,2 млрд руб. обязательных и добровольных накоплений, получил мотивированный отказ во вступлении в систему гарантирования от Банка России. По словам собеседников РБК, у регулятора были вопросы к исполнению законодательных норм по противодействию легализации (отмыванию) доходов (НПФ обязаны каждый год проверять свою базу клиентов), а также регулятор усомнился в надежности инвестиций фонда. К примеру, претензии ЦБ вызвали вложения Первого национального ПФ в облигации компаний «УНГП-Финанс» и «Дельта-
Финанс».